워런 버핏은 가치 투자자로 유명합니다. 그는 대외적으로는 자신의 회사인 버크셔 해서웨이에 투자하는 것을 권합니다. 당연합니다. 자신이 살아있는 동안에는 회사가 지속적인 수익을 낼 수 있다는 자신감이 있기 때문입니다. 하지만, 가족들에게는 자신이 죽으면 자산을 인덱스 펀드에 투자하라고 유언했습니다. 자신이 제외된 상태에서 가족들이 장기적인 수익을 낼 수 있는 방법으로 인덱스 펀드를 꼽은 것입니다.
우리 대부분은 그와같은 뛰어난 투자자가 아닙니다. 그렇다면 그가 추천한 인덱스 펀드를 활용하는 것이 좋은 방법이 아닐까요? 그러면 인덱스 펀트는 무엇인가요? 그리고 어떻게 인덱스 펀드에 투자할 수 있을까요? 그리고 관련된 레버리지ETF가 무엇이 있는지 알아보도록 하겠습니다.
인덱스 펀드
인덱스 펀드란 특정 지수의 수익률을 따라갈 수 있도록 구성하여 운영하는 펀드입니다. 일반적으로 특정 지수를 산출하는 방식과 유사한 종목과 비중으로 포트폴리오를 관리함으로 지수를 추종합니다. 따라서 주로 프로그램을 통해서 기계적으로 운영하기 때문에 최소의 인원이 투입되며, 이로인해서 운영 수수료가 매우 저렴한 것이 특징입니다. 현재 대부분은 지수 ETF를 매매해서 인덱스 펀드를 활용하고 있습니다.
이제 미국의 대표적인 지수 ETF와 레버리지 ETF를 알아보도록 하겠습니다.
S&P 500 지수 관련 ETF
대표적인 S&P 500 지수 ETF는 SPY입니다. 하지만 그 외에도 IVV, VVO, SPLG가 있습니다. 어떤 ETF를 선택할지 고려할 때, 고려할 부분은 거래량과 운영 수수료입니다. 개인적으로는 IVV를 활용하고 있습니다. 거래량도 충분하고 운영 수수료도 비교적 저렴하기 때문입니다. 하지만 처음 시작하는 친구들에게는 SPLG를 추천합니다. 매수 단가가 저렴하기 때문입니다. SPY, IVV는 매수 단가가 40만원이 넘습니다. S&P 500 지수의 2배 레버리지는 SSO이고, 3배 레버리지는 UPRO입니다.
Nasdaq 지수 관련 ETF
Nasdaq 지수 ETF는 QQQ입니다. 2배 레버리지는 QLD, 3배 레버리지는 TQQQ입니다. 저는 조카를 위해서 여동생에게 QLD 무지성 적립성 투자를 추천하였습니다. 저는 개인적으로 TQQQ로 일정한 수준의 수익률을 유지하는 수준에서 현금과 리밸런싱하는 전략으로 관리하고 있습니다.
| S&P 500 | Nasdaq | |
|---|---|---|
| 1배 | SPY, IVV, VVO, SPLG | QQQ |
| 2배 레버리지 | SSO | QLD |
| 3배 레버리지 | UPRO | TQQQ |
이렇게 지수 관련 ETF들을 알아보았습니다. 최근 많은 사람들이 TQQQ와 같은 변동성이 큰 ETF 투자를 하고 있으십니다. 하지만 리밸런싱과 같은 관리를 하지않는다면 리스크가 상당히 높다는 것을 기억해야합니다. 무지성으로 모아가는 투자로 변동성이 큰 레버리지 투자는 주의하시기 바랍니다.
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